2019年7月6日 星期六

外國人眼中的香港是否仍值得投資?

近日香港局勢動盪,一些外資聞到風聲,已聲稱要關閉在港的分部,改為遷往新加坡營運。最近也有Seeking Alpha的作者撰文,提議海外投資者要暫避香港:“Hong Kong Best To Be Avoided For Nowhttps://seekingalpha.com/article/4273069


作者對香港的前景看法較黯淡,他指出政局的不穩,會對香港的股市及樓價帶來潛在的危機。但事實上,香港的股樓近日都企得好硬。正宗係佢跌都唔肯跌,你先覺得驚。中共將香港定型為金融丶地產霸權中心,以致社會表面的經濟繁榮,與普羅大眾的生活水準脫勾。除非下一波為全球性的金融危機,否則本地政局的變化,仍是難以扭轉香港的經濟常態。

之不過,外國人可買的香港類ETFs,著實不多。計埋派息扣稅方面,倒不如換哋美金做港元,買2800啦。(諗諗下,點解佢地唔直接買番SPY/DIA/QQQ etc.?)


EWH
FLHK
ZHOK
2800
Full name 
iShares MSCI Hong Kong ETF
Franklin FTSE Hong Kong ETF
SPDR Solactive Hong Kong ETF
Tracker Fund of Hong Kong Ltd
YTD
18.98%
18.89%
19.94%
13.81%
Dividend yield 
3.39%
2.56%
2.89%
3.19%

另外,作者用PMI 數據下跌”香港家庭平均用月入的七成金額來供樓”等原因,作為香港未來樓價下滑的理據,我個人是不太認同的。因為香港的樓市被刻意調控,早已跟民生經濟數據脫節。所以,我也在他的文章中這樣留言:

Hong Kongs property market has not been corrected since 2008. It has never aligned with citizenswage growths,either.

The government earns big revenues by selling land,and it allows property developers to hoard land resources during turbulent times. As the government builds considerably fewer public housing units in recent years,most people can only turn to the private market. So there is increasing demand,yet declining supply.

Landlords who profited by buying flats decades ago can keep buying more,while the have-nots can hardly step onto the property ladder.

The Chinese government also allows the property and financial sectors to become monopoliesin Hong Kong,while suffocating room for other industries to develop. Its a good way to generate fast cash.

The property market here is manipulated by various man-made factors,which cant be explained by gross data like PMI.

全篇文章最令人亮眼的地方,就是作者用“the country”來形容香港。未知在不少外國人眼中,香港是否仍是一個具特殊地位的金融之都?
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現時在香港地開財務班,市場幾近saturated如有個別大師收生不足,我建議他們target在香港讀書/工作中的外籍人士:教佢哋買中華煤氣或恆基地產的股票,一年收紅利加股息逾十厘回報,好過佢哋買自己家鄕的股票,每次被收xx%的股稅啦;如果班expatriates已在本港工作超過七年丶並攞埋香港身分證的話,那便更好辦了。乾脆叫他們買層港樓,過多幾年賣走套現,已可賺七位數回家郷慢慢歎。鄉里們問他們在香港做咗乜賺咁多錢,他們可笑稱自己是創業成功。在香港隨便開間漢堡包店,也可賺到第一桶金的。

當然,要好市時才可股樓兼收。萬一遇上金融海嘯,鬼佬才俊被投行裁掉丶加上在本港投資的股樓蝕錢,想向大師追討番損失?咁大師就可以輕輕的說一句REMEMBER: All of this is done at your own risk.”,然後便輕輕的走了。
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現時本港的公司中,近六成為中資或國有企業,而不少內地巨企也選擇在香港上市。所以誰最喜歡在香港投資,是顯而易見的事。但外資逐漸撤出中環的甲級寫字樓,甚至愈來愈多外國公司選擇在新加坡開設亞洲總部,這對香港的長遠發展,又是否好事呢?產業單一化丶居住空間狹窄,也是很多外籍專才不想在港長留的原因。

大家仍覺得香港是一個值得投資的地方嗎?不妨留言分享一下:)

46 則留言:

  1. 香港樓價問題非常複雜,身為港人都未必完全了解。外國人齋睇數據作分析,自然有欠深度。如Cherry所講,要樓價大跌,靠的應該是外力吧。

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    1. 謝謝山叔叔的分享! 同意香港樓市的問題千絲萬縷,外國人不太理解也是正常的,但我也欣賞這位作者付出的研究心力。

      “要樓價大跌,靠的應該是外力吧。”
      對呢,而且要是港人預料以外的外圍因素,如全球爆發金融危機,或傳染病變種蔓延等。

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  2. 要看投資在什麼地方了, 其實, 現在社會科技發達, 身在香港也容易投資外國的股市, 或身在外地投資香港, 我個人是覺得要放眼世界, 有很多事情其實不是理所當然, 投資需要的是多方面的知識加自身的性格影響. 眼光永遠留在同一點(如買hsbc收息必勝, 或領展必勝)肯定不是好事.

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    1. 謝謝Joseph兄的分享! 放眼環球,的確有不少好選擇。所以香港人近年也多了購買外國股票,甚至在外地置業。像你般移居海外工作的港人,也愈來愈多呢。

      香港行業單一,甚至連股樓的選擇亦很單一,難以見到百花齊放的景象。

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  3. 鬼佬寫港樓真系好L好笑•••佢哋都唔知系班內地人過黎团積同炒貴晒D樓

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    1. 咁外國人又未必了解香港特殊嘅政經環境...佢攞咗美國樓市的理念sub過嚟。

      事實上內地人來港掃樓,不是大家想像中般多,除了個別的institutional investors(eg. 中聯辦持幾十間君匯港丶鉑峯等)。香港每次有新樓盤抽簽,九成客都是本地港人。

      炒貴港樓的主要仍是港人,這也是市民不想面對的事實。

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    2. 中聯辦在港持貨極多, 而且又豁免1.28億元印花稅•••妳仲話呢類institutional investors對小市民無影響?

      香港中聯辦據報在港持有下列物業:

      新民置業有限公司
      香港中聯辦大樓-西港中心
      跑馬地聚寶閣全幢
      跑馬地成和道16號全幢,共69個單位
      西環樂怡軒全幢
      西營盤鉑峯全幢48伙,2014年12月斥資4.8億元購入
      北角清華街10至16號,共69個單位
      蒲飛路18至24號全幢,共52個單位
      大潭道21號,2007年以1.668億元購入面積11,750方呎空地
      柴灣灣景園14個單位,2012年3月斥資6,206萬元購入
      跑馬地樂活道1號
      山村道8號
      北角聯合大廈單位
      信德中心西翼25樓10至12室和32樓10至12室,合共面積1.55萬方呎
      灣仔華景樓地鋪
      霎西街3號一樓
      九龍塘約道6號(九龍工作部舊址),2014年11月以2.384億元沽出
      觀塘宏基資本大廈22樓全層連同4個停車位(九龍工作部),2013年11月年以1.1億元購入
      大角咀君滙港共48伙,2007年3月斥資1.7億元購入
      沙田小瀝源都會廣場地下及1樓部分(新界工作部),2003年起斥近5000萬元購入
      沙田第一城9個單位,包括7座14樓E室、8座25樓E室、20座12樓A室、44座10樓B室,2015年6月斥資0.5億元購入
      西營盤高樂花園11伙,2015年至17年斥資0.5643億元購入
      西營盤昌寧大廈共14伙,2007年至16年斥資0.3623億元購入
      西環泓都第2座48至57樓的D及E室14伙,涉及總樓面達6,748方呎,2016年12月30日斥資1.2152億元購入
      寶翠園2座26樓D室,2018年9月19日斥資1,720萬元購入,實用面積664方呎,呎價25,904元
      觀塘凱滙3及5座43至49樓合共20伙,總樓面11,762方呎,2019年2月斥資2.47532億元購入

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    3. 你說他們不用交稅很可惡嗎?我說,中央機構也要拿出真金白銀花錢買樓,而不是直接拿地起樓,中央對香港已經好得無話好說了。比起這些物業的買入價,少收的稅款只是個零頭而已。

      再說,你知道特區政府收購私人物業要交稅嗎?所謂交稅,左袋入右袋之後,交了和沒交有什麼分別?

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    4. “中聯辦在港持貨極多”

      見你的分享~又真係幾多持貨喎!但香港的業主,仍是以個人為主導(尤其是收租那些)。

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    5. “而不是直接拿地起樓”

      如果中央拿香港地,係直接起公屋居屋,俾番本地市民用,我相信冇香港人會反對~

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  4. 無論內地人定老外,都只當香港是踏腳山,唔會真心想投資落香港度

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    1. “當香港係踏腳石”呢句係真...尤其是本身有哋資產嗰班,工作/投資賺到咁上下就拍屁股走人,好少會當香港是永久的家。

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  5. 香港是否一個值得投資的地方? 最重要是看中央是否放棄香港作為金融丶地產霸權中心

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    1. “中央是否放棄香港作為金融丶地產霸權中心”

      主要看香港的國際地位仍有多高...現時,中港高官在香港仍有不少vested interests~

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    2. “真心是一位老人”

      香港的産業發展也如是...不鼓勵創新。

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  6. 好多鬼佬expatriates來港也有靚package, 有allowance租靚屋丶醫療保健丶什至子女免費讀國際學校等...反正生活質素已有保證,佢哋未必咁貼地留意香港的樓價。再加上他們在家鄕住慣大屋,以他們的concept, 是傾向覺得港樓不值得買/投資的。反而, 我估佢哋關心去老蘭邊度wet多哋��

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    1. Sammy妳又講得幾啱👍 鬼佬expatriates來港的package太好,真係唔駛憂丶多哋享受就得。

      “我估佢哋關心去老蘭邊度wet多哋”
      據聞千禧年代好多中資(eg. 內銀)來港搞上市,本地big four不夠人手,就調多咗外國員工來港做supervisors。但他們好多時OT也只是“做下樣”,下班後就拎張卡片去老蘭識囝仔囡女🤣

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  7. 兩大因素: 失業率上升 加 拆息上升
    除非是經濟嚴重下行

    另,該篇文章未有分析有幾多物業沒有做按揭。


    一個婆娘

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    1. 謝謝你的分享!要鬼佬理解本港的按揭成數分別(如600萬有八成按;600萬-1000萬只有六成按),對他們來說是較陌生。

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  8. 花姐,三弟一直連央行行長都視為演藝界人仕,所以一些外媒的所謂評論,我認為參考就好,不必太認真。看錢怎樣走,才是最實際。看數據才是王道!

    比如傳媒一直在吹大量公司從中國撤資,講到世界末日、經濟崩潰咁濟。但現實中似乎中國仍然是全球吸金大戶(見下面)。即便有人走,仍然有人入。

    1. 去年(2018),中國實際使用外資折合1,350億美元,增長3%,主要投資來源地中,新加坡、日本、英國、美國實際投入金額同比分別增長8.1%、13.6%、150.1%和7.7%。全球投資者在中國新設立的公司數量也比去年增加了70%。

    2. 數據顯示,1月至5月,實際利用外資3,691億元(1人民幣約合0.15美元),增長6.8%。增速較去年同期加快5.5個百分點,較一季度也有所加快。

    3. 前5月製造業FDI按年增長12.4%,服務業FDI增長4.2%;高技術製造業和高技術服務業投資均呈較大增幅,分別按年增23.2%和68.9%。

    REFERENCE 如下:

    https://www.hk01.com/%E5%88%86%E6%9E%90%E8%A9%95%E8%AB%96/347939/%E4%B8%AD%E7%BE%8E%E8%B2%BF%E6%98%93%E6%88%B0-%E5%A4%96%E8%B3%87%E6%95%B8%E6%93%9A%E9%80%86%E5%8B%A2%E5%A2%9E%E9%95%B7-%E4%B8%AD%E5%9C%8B%E7%9A%84-%E7%8E%8B%E7%89%8C-
    %E7%B5%95%E9%9D%9E%E7%A8%80%E5%9C%9F

    https://www2.hkej.com/instantnews/china/article/2162070

    https://tradingeconomics.com/china/foreign-direct-investment

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    1. 對呢三兄 ~ 中國一向也是經濟大國,國民也逐漸富起來,何懼貿易戰的威脅呢!

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    2. 認同,我也認為應該集中看中國公布的官方數據,看錢怎樣走,才是最實際。看中國數據才是王道,外國數字不值一提。

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    3. 無錯,李光耀都講過美國優勢仍在,但中國必定可以超越美國。Smart money當然趁機會投資中國。

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    4. 其實我不是說逃犯條例引發的社會問題對香港沒有影響。我只是想說明並非有人有些人說撤資就代表有問題。

      我們需要的是"入港資金"及"撤港資金"的對沖後的數據,才會得出最終的結論。即是說:我們需要的是完整,而排片面的數據。

      恰恰傳媒只希望吸眼球,不會給我們描繪真正的現實。

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    5. 數據我唔搵啦,但近年M3的增長流入最多的不是人民幣,而是美元,證明外邦人比同胞更看好中港巿場。

      香港是少有起咁多高樓大廈的地方,戶數多管理必然做得比國外單幢house更好;再加上其他因素等等地少人多,港樓甚具投資價值。沒錯,門檻比以前更高,但對有準備的人,機會來的時候必能把握;沒有凖備好的人,就算上一代買不起樓的仍大有人在

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    6. “看錢怎樣走,才是最實際。”
      對呢Ryan,中國人近年多了投資海外物業,又安排下一代移民。國民的錢多了自然會流外~

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    7. “Smart money當然趁機會投資中國。”

      Yes散戶兄,所以我們現在有亞投行👍

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    8. “傳媒只希望吸眼球,不會給我們描繪真正的現實。”

      明白三兄的意思,傳媒報章多有自己的立場,很少給予讀者完全客觀的分析。

      所以我們在接收資訊時,一定要貨比三家,不要信單一個國家/機構的source呢~

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    9. “香港是少有起咁多高樓大廈的地方”

      對呢Michael兄, 香港現時在地産丶金融上,仍有一定的國際地位。但我們不能掉以輕心,因global firms近年已主力在新加坡做APAC HQ. 香港只是sales office。

      多關注民生問題丶推出可持續發展的經貿政策,才是香港可繼續富強的動力。

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  9. 香港仍是中國賺快錢的地方之一呢~~~~~~~~

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    1. Yes香港市場可自由兌換貨幣,又有美港關係法保護~ 中國點會捨得放手?

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  10. 我估計留在香港的錢暫時不會離開,但新錢的話,take into account新的風險也是合理的。從前對海外投資者來説, Hong Kong is not China, so investing in Hong Kong is already diversifying or hedging their investment in the Greater China region. But way forward? 獨立的法律制度是香港一定要守著的!
    香港最大的問題是游資多,易來易去,每年有很高的FDI其實意義不大,行業、wealth過分集中,而全部都不算是long term investment (except 房地產),或者說,是investment不是business; 我們沒有很balanced or diversified 的基礎去面對global crisis - 過去我們得利於globalization、specialization,Hong Kong is running at our highest capacity and productivity - and we are very proud of it,但也因此風險非常集中。

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    1. 謝謝你的詳細分享!在外國人眼中,香港只是中國的一個省份。在”Doctor Strange”及新版羅拉電影裏,香港被portrayed為一個小漁村丶九龍城寨等,就知一般西方人諗到香港有幾落後。

      香港產業單一且資金過度習中,的確為民生帶來不少問題。金融丶地產霸權其後,會再引伸建築丶醫療霸權,小市民的資金及納稅持續被揸乾,情況令人擔憂。

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  11. 我覺得這些示威是沒法真正動搖香港經濟的, 示威者可能以為到處破壞, 便能打倒資本家, 換來公平公正的社會. 只是他們可能不知道, 受害的只有稍為生活好少少的低級中產和小商戶, 有錢的大老闆隨時可以走資的, 甚至可能從政府處交換到更多利益.

    所以我預言, 大老闆們會感謝示威者的貢獻, 令他們能在香港大搵特搵, 令香港繼續向1:99的社會邁進, 而示威者的下場, 就算沒有入獄, 也只會活得更像奴隸, 只是可能成功爭取了一張選票, 自我感覺良好而已.

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    1. 謝謝你的分享!但我覺得今次示威,年輕人的目的不是要”打倒資本家“,而是反映他們對高官們普遍”價值崩壞”的不滿。

      詳見Gavin Chiu的YouTube 分享:https://youtu.be/tso9VcjeNP0

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    2. 多謝cherry姐回覆, 也許是觀看的內容不同吧, 我常看見標榜的理由都是社會不公, 上位無望等貼地原因, 例如樓下這篇.

      以政治改革和理想去解決這些問題, 倒似乎只是他們一廂情願的想法, 希望是我誤會吧.
      ===
      (網上轉載)致上一代

      當你係佢地嘅年紀時,
      申請公屋只要幾年就有,
      而家,申請公屋,單身由18歲排到50歲都未上到樓,而同時間新移民可以極速上樓
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      一年有過萬居屋供應,一年可以抽幾次,中簽機會唔低,私樓亦唔係遙不可及
      而家,一年一次抽居屋,得三幾千個單位,幾十萬人爭,仲難中過六合彩,私樓更加係絕望,除非你有父幹
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      政府正在將市民由木屋,臨屋帶上公屋,居屋
      而家,政府話年輕人冇屋住,可以住橋底水管屋或者官民合辦嘅劏房
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      雖然未至於想買樓就買樓,但要解決居住問題都唔算難,有租務管制,租都租得起,再加各種置業資助計劃,冇幾多人會因為住屋問題而冇得結婚
      而家,大把年輕人拍十年拖都唔敢結婚,就算結左分都要分開住,就係因為屋貴到租唔起買唔起
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      大學畢業起薪萬幾,食個早餐十幾蚊,
      而家,大學畢業起薪都係萬幾,但食個早餐係三四十蚊。
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      一個人做嘢可以養一家幾口
      而家,兩口子做嘢都唔知夠唔夠養家
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      撞正移民潮,做三幾年野就有得升職人工翻幾翻,公務員冇人想做
      而家,個個年輕人志願都係政府工,如果唔係,私人工隨時做十年人工都係多三幾千
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      公園真係公園,營地真係營地,冇錢去旅行,放假拍拖去行下公園露下營都可以享受寧靜
      而家,公園係大媽跳老舞嘅地方,營地就係中国人嘅免費酒店,仲嘈過旺角
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      政府係鼓勵建設香港,為香港出一分力,成個香港朝氣勃勃
      而家,政府係不斷叫年輕人去大灣区,香港冇前途架喇,但同時又不斷放中国人落黎
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      唔會有官二代富二代同你講成功需苦幹,因為當時苦幹的確會有出路
      而家,劉鳴煒之流最鐘意同年輕人講去少次日本就買到樓,但去少一次日本都追唔到樓價一個月升幅
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      民意能夠直達政府,建制泛民都可以響政府各部門佔一位置,更加唔會動輒被DQ
      而家,連監警會都容不下一個中間派,莫講話政府內部,議會就早已失效,政府議案絕對通過,議員議案就絕不通過
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      政府就算要顧及法治,都會顧及民情,例如ICAC成立後特赦貪污警員,六七暴動後一邊拘控暴徒,但同時主動檢視治港政策,引入多樣惠民政策
      而家,無論佔中後定反送中運動後,政府都只係強力打壓抗爭年輕人,判刑甚至比六七暴動更重,但政府絲毫冇檢討過自己嘅問題
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      對住嘅係一個會重視人命嘅政府
      而家,對住嘅係一個若蓮喪子嘅政府,係一個老師自殺因為唔捱得,學生自殺因為冇做好生涯規劃,年輕人死諫被完全無視嘅冷血政府
      而你,問佢地點解要搞事

      當你係佢地嘅年紀時,
      港督夠膽單人匹馬落區食蛋撻,體察民情
      而家,特首唔將方圓一公里封閉生人勿近都唔敢落區 
      而你,問佢地點解要搞事

      總括而言就係,
      當你係佢地嘅年紀時,
      香港到處都充滿希望活力
      而家,香港對大部分年輕人都係絕望,日復日工作結果連安居樂業嘅微細願望都遙不可及
      而你,問佢地點解要搞事

      我敢講,假若而家呢一刻嘅你係佢地嘅年紀,
      隨時你仲激進過佢地,
      因為年輕人唔係搞事,只係想奪回以前美好嘅香港。

      刪除
    3. 謝謝你的詳細分享!這段文字的語氣是較為灰暗,但個人真係唔覺得年青人是因為上流機會少丶樓價過高而去遊行。如果想自己平價上車,點解唔等條例通過,反而是去”保障現有業主的權益”?

      年輕人的反抗行動是”結果”,而非”病因”。本地膠官的價值崩壞和lack of integrity,與年輕人的”後物質主義觀”相衝突,這才是促使他們上街的原因。

      刪除
    4. 如果想自己平價上車,點解唔等條例通過,反而是去”保障現有業主的權益”?
      ===
      這就是我為什麼說他們連爭取的目標都弄錯, 反而被別人利用了.

      我也想信cherry姐你的觀點也反映了部份上街人仕的心態, 但應該也有些是我說的那種蠢人, 多謝分享.

      刪除
    5. 我也謝謝你的留言分享! 即使大家有時意見不一,我仍非常歡迎理性討論。

      近日的敵對示威,我個人認為是太過火,亦愈來愈不得人心。年輕人被政棍慫恿去做犯法的事,被告入獄的話分分鐘要坐幾年,反而背後煽動者卻可拍屁股走人。

      比起之前的6.12~ 現在的過度示威,也逐漸失去國際社會的支持。

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  12. 假如世界經濟還有增長, 增長最快的一定是中國,假如世界經濟有顛覆性的生產力創新, 一定會誕生在美國. 中國人強烈想改變命運和貧窮的意志力是世界少有的,中國經濟好, 香港經濟就好, 中國衰落, 香港困頓, 同氣連枝. 中國內地的文化和政經制度雖然落後(最近10年進步很多), 十四億人的大國政府要平衡公平,穩定和效率有些簡單粗暴, 但絕對不是海外網絡妖魔化的那麼恐怖, 建議香港人多去內地走走, 多跟內地人,特別是大學生和中產人士交流交流內地的優勢和不足,增進理解. 香港留給年輕人的空間確實太小, 內地創新和施展的空間太大, 期望香港人給內地帶去更開放的思維和管理文化.

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    1. 無可否認,中華人民共和國自建國以來,人民的絕對貧窮現象是舒緩了,但不代表沒有進步空間。高壓性的統治已經過時,與時俱進的民主政策丶聆聽市民的需求,才是長治久安之道。

      中國過多幾年便踏入九運,且看中港的發展是變好還是變差~

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  13. cherry近日寫多左香港樓市,但寫少了美股 / 特別股, 是否關注前者更多呢~?

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    1. Hi Sue ~ 我現時以收息為主,(認真)本金多咗後,是較以前少了炒賣。

      樓市對香港青年息息相關,我們身邊也有不少人面臨居住問題,自然要多關心👌

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    2. Cherry投資有道賺唔少,而家唔使炒股搵食。
      BTW,最近幾年搞幾個新盤project大部分都是內地買家,之後租給香港人,新一代香港人準備繼續做租奴啦。
      相反之前好多外國租客都已收拾細遠返祖家,原因是香港開始冇咩機會俾佢地賺錢。

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    3. 謝謝狗股兄的分享。太過獎了!我不算投資有道,只能說是衣食無憂吧。

      “新一代香港人準備繼續做租奴啦。”
      好多香港青年couples唔係買唔起樓,而係上到車但好L辛苦:6M樓下只需1.2M首期,變相好多濕九樓都升至6M邊。夾硬上車,日日來回大西北至港島花最少2小時,返到屋企又只有300呎以內的空間...真心令人痴線!

      “收拾細遠返祖家”
      佢哋往往返回老家後,才意識到以前在香港做expatriates嗰package有幾好~

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