2017年12月31日 星期日

IB Portfolio 的年度表現

小妹2017年做過最特別的投資事宜,便是在IB戶口購入美股丶優先股及ETD。其實我的IB倉位好細,總值比我的港股少很多。考慮到熊市時,我應仍有guts總結自己的IB portfolio(因持倉小蝕極有限),所以今次便獻醜一下,登出個人持貨。

比起追風兄的IB組合,我呢個簡直係完敗,希望大家唔好笑得太大聲呢XD


產品
平均買入價(連佣金)
現價
價格的升/跌百分比
AAPL
150.33
171.08
+13.8%
AGNCN
25.24
25.78
+2.14%
ALLY.PRA
26.14
25.92
-0.84%
BAC
22.59
29.80
+31.9%
BAC.PRA
26.54
27.04
+1.88%
BCS.PRD
25.97
26.65
+2.62%
BOKFL
25.27
25.61
+1.35%
C.PRN
26.34
27.31
+3.68%
DTW
25.19
25.53
+1.35%
GLD
126.0
122.85
-2.50%
GPJA
25.19
25.59
+1.60%
HSEB
26.12
26.86
+2.83%
ISF
25.70
25.68
-0.08%
LQD
117.57
121.40
+3.26%
MS
41.25
52.65
+27.6%
PG
87.53
92.07
+5.19%
SOJC
25.15
25.30
+0.60%
TIP
113.43
113.79
+0.32%
TLT
127.43
126.66
-0.60%
XLF
23.12
28.11
+21.6%
XLP
55.76
56.90
+2.04%
XLV
79.50
83.19
+4.64%


上述提及的賺/蝕百分比,只是以淨價計算,並無算入股息收益。本來我想登入IB的account management,但因「系統繁忙」而無法揼到year to date的報告,所以暫未能查閱每股的(稅後)收息。 

在raging bull的環境下,active stocks如美國銀行股及科技股,淨值升幅較高;而defensive stocks中,XLV及PG等health sector股份,已算表現較好;TLT與GLD,則是我長期有negative carry的産品,無錢賺兼要俾管理費! 但每次想賣掉的時候,就諗起它們在跌市時的功用。在心大心細的情況下,惟有考慮以後再善價而沽吧。

收息產品方面,長揸的目的,當然非為溢價升值,而是為一年四季穩定的收息。雖曾經歷RBS系列被贖回,及Quest產品被降級的消息,但只要持貨較分散和小心控制注碼,overall portfolio仍是有賺的。在2017的水浸環境下,散戶好難蝕多於賺吧! 2018的來臨,只是fiscal year的轉變,並非指熊市會突然來襲。然而,我們仍是小心駛得萬年船吧。Market indexes陰跌(尢其跌穿200天線)時,最好確保自己已全身而退。

我新一年的目標,是希望自己及親人健康快樂。儲蓄及投資,步步為營便可,我很少俾個hard core數字鎖實的。然而,我所住的大廈近期維修,每戶要夾萬多元。所以新一年方開始,小妹的荷包便出血了! 

最後,感謝各位blog友及網友近年來的支持!尤其家貓患病至辭世的日子裏,常獲各位的關心與支持。這份恩情,我會銘記於心的。 一直以來,我的文章都很簡陋,用字亦少。大家能容忍我至今天,已非常了不起的了XD 在此,我謹祝各位百尺竿頭,更進一步。2018既富有又幸福^_^


45 則留言:

  1. Happy New Year!Wish you & your cat all the best.

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    1. Keith兄新年快樂!謝謝你仍記得我有另一隻家貓:)

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  2. 有得賺就好,2018再接再厲

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    1. 謝謝牛腩兄的勉勵!大家2018繼續賺多哋😃

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  3. Happy New Year! 「健康快樂」放在「儲蓄投資」之先也是我今年的目標呢!一同努力為著家人和自己的幸福進發!

    請恕我問一個恐怕讓廣大讀者笑得更大聲的問題:請問在 IB 介面如何輸入有 Suffix 的幾隻優先股? ^^" 當我在 Classic TWS 輸入 C.PRN 按 Tab,似乎不似預期…

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    1. 哈哈,看了風兄的文章,解決了 :P
      原來是改輸入 [Space] ;)

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    2. 謝謝福祿兄的祝福!健康真的很重要。

      近日看到小予恩的新聞報導,令我十分難過。香港遍地是千萬富翁(連自住樓),但一去到醫療,就大部份人都被視為「低端人口」,得不到合適的對待😢

      身為小市民,我們只能自求多福。愈來愈多港人退休後移民,相信醫療也是其中一個誘因。

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    3. “原來是改輸入 [Space] “
      哈哈對呢!另在IB,有些preferred要加番”PR”先search到(如BCS PRD)。

      但你在quantumonline.com搜尋評級,或在google finance搜尋現價時,打的product code又不同的了~

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    4. 近來也愈來愈多公立醫院的醫生朋友跟我查詢關於醫療保險的事,不少還想要國際 Plan,不難明白⋯

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    5. 謝謝你的分享!情況就如不少本地教育高官,都想將自己仔女的教育,‘outsource’到國外一樣~

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    6. outsource...忍不住笑了。

      人家outsource都是因為成本低,我們outsource卻是因為自己質素低,唉。

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    7. 香港的教育及醫療制度,皆存在很多弊病。身為父母的,好難唔為子女plan多一步...

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  4. 嘩!幾乎隻隻都賺,足以令大師們汗顏。

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    1. 池兄見笑了~我的成績連你的千萬分之一,也不到呢🤣

      牛市時,我只係賺粒塘;
      不論牛市或熊市,「大師」都賺間廠,因一直有開班,及收信徒的課金👍

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  5. cherry的financial stocks表現不錯。收息產品方面,如把到股息/利息計埋入去,相信個%會準好多。

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    1. 唉Sammy,我之前仲hold過隻GS㗎,如持有至今是可獲利的。但我上半年持此股時,連續蝕三個月,所以便忍不住走貨換馬。

      只不過,俾我揀多一次,都係照樣咁做,因我不慣無限補時呢~

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  6. 春花姐咪玩啦,揸廿二隻帳面賺十八隻,仲未計股息/利息,成績咁好都叫完敗?

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    1. 在風兄面前,我肯定是相形見絀的!而且我IB戶口的基數細,所以賺得不多。要做收息達人,需繼續多向你學習呢👍

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  7. 謹祝cherry 2018年生活愉快, 港股美股都得心應手

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    1. Thanks a lot Ed!祝你今年繼續豬籠入手丶工作愉快!

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    1. 謝謝Joseph兄的祝福,all best wishes to you too👍

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  9. happy new year Cherry! wish you a fruitful year!

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    1. Thanks a lot Ryan. Wish you a prosperous 2018 too!

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  10. Wish you live healthy , work happy 😍😘

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    1. 多謝喜爸爸!祝你和家人有豐盛開心的2018年👍

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  11. ‘所住的大廈近期維修,每戶要夾萬多元‘
    唉住單棟就是咁,管理費維修費乜都貴過人~_~

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    1. 你又係住單棟?我嗰度其實ok嘅,因我家的圖則,差不多是雜物房+露台=室內面積,但我又唔覺佢刻意charge貴管理/維修費。

      假如係新樓/偽豪宅的話,就應該照收貴一倍管理費,話之你係咪實用面積😂

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  12. Cherry妹子新年快樂~~
    IB報表還沒做好,所以肯定是"系統繁忙"當理由的。
    話說妳的持股真的是讓我眼花撩亂,可否借我伸手抄抄呢,哈哈哈。

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    1. 謝謝Arvin兄!祝你和家人有幸福豐足的2018😎

      “IB報表還沒做好”
      IB某些功能,成日求求其其咁...我早已習慣了XD

      “妳的持股真的是讓我眼花撩亂”
      哈是我的錯呢,因我用alphabetical排法,而非按ETF/正股/收息產品等分類。Arvin兄的投資經驗豐富,應是我繼續向你伸手👍

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    2. 謝謝Cherry妹子的祝福。
      "哈是我的錯呢,因我用alphabetical排法,而非按ETF/正股/收息產品等分類" 我是開玩笑逗妳的,知道妳氣度大;投資經驗不分年紀與先後,希望能彼此相互交流,進而達到各人財物的目標,一起為2018努力吧。

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    3. 呵呵,謝Arvin兄的祝福!其實我對投資說不上熱衷(單看blog文量減少便知🤣), 但作為生活中的一個diversion, 理財仍是不錯的。

      祝你和家人今年步步高升, 大家都加油👍

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  13. 繼續跟你學習。新一年順利!

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    1. 散戶兄是開玩笑吧😂 應是我繼續向你學習才對呢。

      祝你和家人有豐盛的2018!

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  14. Happy new year,wish ur investment keeps growing in 2018^_^

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    1. 謝謝阿Sue! 祝妳有豐盛的2018🌹

      今年我會走哋貨同增持現金,賺盡就冇我份啦~希望大家繼續持盈保泰👍

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  15. 一直有關注你個BLOG ,特別係美股同ETD ,因為唔識所以都有學緊,感謝分享,2018年賺多D ^.^

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    1. 謝謝Newman的支持!我的blog只是個人分享,絶無專業意見呢。希望你2018也有豐盛的收獲,大家都加油:)

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  16. Cherry新年快樂啊!

    新一年希望有更多文章分享俾小弟抄抄抄XDDD

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    1. Rx10兄太客氣了,是我抄你才真呢!祝你2018更豐盛👍

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  17. 組合內很多項目, Cherry師姐應該個本很大, 管理能力很好。

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    1. 狗股兄,我的IB持貨值,比港股細很多呢。所以近日plan減持,都係先針對港股,希望善價而沽。

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    2. 除非個本好大, 買入咁多投資, 可以賺幾多?

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    3. Exact賺幾多,就不便透露了。我只是小巿民,熊市時能保持現金流(工作)及減少開支(按揭還款),比股票賺盡幾多更重要吧~

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  18. 一直有在看 Cherry 的網誌,文字段落與內容的含金量都好,會持續看妳的 Blog 的,恭喜妳 2017 有好成績,也預祝妳 2018 大吉大利啦!

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