Interactive Brokers開戶優惠

美股經歷二月的動盪市,近日再次V型反彈, 真是花少一點精力也會走漏眼。不論中港美股還是定息產品, 選擇一個穩定而可靠的交易平台,才是長線投資者的好幫手。 我由2015年開blog至今,一直選用Interactive Brokers這個平台,逐步設立多元化的增長與收息組合。 如你仍...

2020年4月27日 星期一

月供Bitcoin

June 2020 update: 因見本港近月的失業率急升(我下次會撰文引用數據說明),我想效皮老闆開一個慈善whatsapp谷。只要大家即月有捐$50-200去本地任何慈善機構,再把捐款收據發去我的電郵:cherry.neverland@gmail.com ~ 我便會加你入谷。

大家入谷有禮送!而我每逢有最新的投資刊物/report/PDF等,都會在谷中優先分享。

此谷平日講股///特別股etc乜都得,唯嚴禁銷售。謹此多謝各位的支持!祝大家福有悠歸:)
-----------------------------------------------------------

由於暫時仍看好黃金及Bitcoin(尤其是下年的潛在升幅)所以想做少少月供。黃金最簡單便是購入GLDIAUetfBitcoin一粒動輒要數萬港元,咁點樣月供呢?

首先,任何購入Bitcoin的散戶,也需先下載一個exchange platform,和最少一個wallet

最常見的exchange platform,便是”Binance”


你可在這裡用信用卡購買Bitcoin,付款金額則由自己設定。例如:以今天的Bitcoin售價走勢,我付USD $100,可購入0.013591Bitcoin每個月搵一丶兩日跌市入少許,一年後便有望做到均價的結果。


不論選”receive”(自己戶口收取)還是”send”(去別人戶口),系統都會發一個address你要好好保存不要外洩。而fee收費則有高有低,這關係到收取Bitcoin的快捷度與安全性。


買完後,一般剩番少許錢在”Balance”度。(如下圖所示的0.00000001 BTC


買賣Bitcointransaction fee其實不透明(仲有銀行信用卡的雜費)所以買賣最好不要太頻繁。

“Binance”內頁包括MarginFuturesSavings等欄目。唯Bitcoin本身已屬高風險產品,所以最好不要再用其借錢/槓桿功能吧。


-----------------------------------------------------------

講完exchange platform,就到wallet

Wallet主要分兩類:Cold Wallet  Hot Wallet

Cold Wallet 容許用戶以offline模式儲存Bitcoin數據,比較安全。它讓你持有交易address與一個private key。你付款購買後,便會收到一個郵寄送來的Bitcoin hardware

Hot Wallet則是完全免費的,但由於只有online模式,你只持有public key,所以是不安全的。

常用的Cold Wallet牌子有”Trezor”,而常見的Hot Wallet牌子則有”Trust”。而我個人就用Trezor“,所以付了千多元港幣,便收到其Bitcoin hardware,可在家連駁電腦使用。


安裝好這個hardware後,佢會俾你一組「12條英文字碼」。這等同於這個Cold Wallet的戶口號碼,你必須要記下來且不能外洩。

若你將來不見了”Trezor” hardware丶或需幫家人的Bitcoin的戶口取$就只能用這組「12條英文字碼」與供應商斟酌。

不論”Binance””Trezor”的內頁,也可買賣Bitcoin。但”Binance”的手續費一般比較便宜。
-----------------------------------------------------------

Bitcoin流行的主因,是因為一個用戶可同時持有多個wallets,而不需核實身份。

雖然IB/Etoro也提供BitcoinCFD但一來始終有槓杆,二來我的申請仍未被審批(其實申請成功後也未必會用)~所以現時,我會繼續用住”Binance”  “Trezor”先。

此文只供參考,虛擬貨幣始終是高風險投資,我本人亦只當分散投資。大家對Bitcoin等虛擬貨幣又有何看法?不妨留言分享一下:)

2020年4月1日 星期三

新興市場的債券瓜哂未?

June 2020 update: 因見本港近月的失業率急升(我下次會撰文引用數據說明),我想效皮老闆開一個慈善whatsapp谷。只要大家即月有捐$50-200去本地任何慈善機構,再把捐款收據發去我的電郵:cherry.neverland@gmail.com ~ 我便會加你入谷。

大家入谷有禮送!而我每逢有最新的投資刊物/report/PDF等,都會在谷中優先分享。

此谷平日講股///特別股etc乜都得,唯嚴禁銷售。謹此多謝各位的支持!祝大家福有悠歸:)
-----------------------------------------------------------

環球市況反覆,但由於我IB的資金近乎乾塘(最近入多隻bond後,cash就得番幾千蚊,再注資也只有兩萬多)所以決定一動不如一靜。我的家人近月入的股票中,0778DISGLD已有斬獲,不過大家都預咗個市會繼續跌。既然佢進取哋,我就不妨保守哋;正如我倉內的股票稍多,佢咪入多啲債券平衡下囉。

我的待熊基金,主要鎖在人民幣壽險和聯名銀行戶口內。這種不太容易取出的near-cash assets,目的是鼓勵自己想清楚:「我能否承受現時入市的風險?我日常生活的現金流正常嗎?」現時全球仍未成功研發疫苗去對抗肺炎。一堆原意救金融市的經濟措施,未必能解決社會上的結構性問題。而公共醫療體系的崩潰,更會促使其他民生問題逐一爆發。

既然我有時諗野都燈燈哋,咁就不如諗得再悲觀些。估中咗,起碼自己早有防備;估錯咗,即是現實情況樂觀好多,那就皆大歡喜了。如我今年再入股/債,應會用番今年IB內的派息去做。待熊基金改名為待暖基金,寓意也是「寧買當頭升」。待有效的疫苗面世丶或確診的數字逐漸下降時,便是落多啲注的好時機。
-----------------------------------------------------------

$買嘢,都可以”window shopping”一下。上月不少美國公司債跌到pk咁哋發展中國家的債券,是否有可能跌到個位數呢?

(iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF)


報告由P.7 開始,新興國家債券按chronological order排列,由Azerbaijan排至Zambia(巧兩個名我都唔識...)

由於美國國債的孳息率太低丶加上歐洲負利率盛行,部分投資者的眼光也轉向派息較高的新興市場債券。中美貿易戰緊張,市場為了避險,投資始終會分散至其他較高潛力的小國上。這份報告的首頁,說明2019年度升得最多的新興市場債券是南美洲的國家,其次便是印尼丶菲律賓等亞洲國家。而俄羅斯丶烏克蘭等歐洲國家,亦受惠於「政權趨向穩定」因素。

By the way,原來烏克蘭所有國債均在年息七厘以上!如果閣下喺嗰度有「第二頭家」,不妨入哋對冲下生活費。

隨意搵幾個國家的債券看看~稍為高息的政府債券,現價一哋都唔平:

(Russia, 12.75% 24jun2028, XS0088543193)
(Ukraine, 9.75% 1nov2028, XS1902171757)
(Mexico, 8.3% 15aug2031, US91086QAG3)

以我理解,在IB輸入債券產品的ISIN code後,只要屏幕上顯示「買入」及「賣價」,便應可在IB自由買賣?(例子包括上述的Russia 12.75%債券如有錯誤,煩請大家指正!謝謝。

就連金磚俄國的高息債券,都企穩在$160樓上。你以為新興國家債券渣過自己手頭上嘅持貨,但實情係你瓜佢都未瓜 ?! 而且上述的產品,多由國家政府發行。始終俄烏一日囡囡仲未走政府仲未執笠,持債人仍可每年收息。

當然,個別發展中國家的債券就依然積弱(例如Zambia)但稍為出名少少的新興市場,佢哋嘅政府債券,在現時的經濟環境中依然是有價有市,唔係大家想像中咁差。

有關疫症的爆發情況,大家重點關注美國及歐洲的發達國家。發展中國家一般較少中國移民(所以輸入個案理論上也較少)更何況俄羅斯丶北韓等國家一早已經封關。所以在疫情嚴峻的今天,某些新興市場可算是relatively unscathed

比起近期宣佈停派息的「病貓丶渣兜丶衰銀」等銀行,這批冇default丶照派息丶價又冇乜跌的新興市場國債,對投資者已算是有情有義。

目前的chok市,股//定息產品等基本上無一倖免。大家會忍忍手,還是分段吸納?而新興市場的債券,你們又會有興趣嗎?歡迎留言分享一下:)